托管结算业务

  • 全国银行间市场交易管理办法的托管结算

    第二十六条 参与者应在中央结算公司开立托管账户,并将持有的托管于其账户。
    第二十七条 托管账户按功能实行分类管理,其管理规定另行制定。
    第二十八条 交易的结算通过中央结算公司的中央簿记系统进行。
    第二十九条 交易的资金结算以转账方式进行。
    商业银行应通过其准备金存款账户和人民银行资金划拨清算系统进行交易的资金结算,商业银行与其他参与者、其他参与者之间交易的资金结算途径由双方自行商定。
    第三十条 交易结算方式包括券款对付、见款付券、见券付款和纯券过户四种。具体方式由交易双方协商选择。
    第三十一条 交易双方应按合同约定及时发送和资金的交割指令,在约定交割日有用于交割的足额和资金,不得买空或卖空。
    第三十二条 中央结算公司应按照交易双方发送的诸要素相匹配的指令按时办理交割。
    资金清算银行应及时为参与者办理交易的资金划拨和转账。
    第三十三条 中央结算公司应定期向中国人民银行报告托管、结算有关情况,及时为参与者提供托管、结算、本息兑付和账务查询等服务;应建立严格的内部稽核制度,对账务数据的真实性、准确性和完整性负责,并为账户所有人保密。

  • 银行间市场为什么要一个托管机构

    银行间市场的登记与托管在银行间市场,中债登是指定的中央存管机构,负责对在银行间市场发行和流通的国债、政策性金融债、一般金融债、次级债、中期票据、短期融资券、资产支持证券等券种进行登记与托管。
    中债登根据投资人的机构性质以及可以从事的业务范围对托管账户实行了分类设臵和集中管理。对于普通的机构投资者,需要在中央簿记系统开立自营账户以记载其自身所持有的。对于有柜台业务资格的商业银行,一方面,作为银行间市场的普通机构投资者在该系统开立自营托管账户,用以记载其自身所持有的;另一方面,作为二级托管人需要在该系统以名义持有人的身份另行设立代理总账户,用以记载其所属的柜台零售市场上全部投资人托管的总量。对于担当了国债等固定收益证券的分托管人的中证登,则以名义持有人的身份在该系统分别设立代理总账户,用以记载两个交易所托管的总量。
    银行间市场成员根据其是否与中央簿记系统直接联网,直接办理结算业务,可分为直接结算成员和间接结算成员。其中,间接结算成员主要是中小金融机构和非金融机构,直接结算成员中凡经主管部门批准可以代理间接结算成员进行交易结算的存款类金融机构(主要是结算代理人)可以以间接结算成员的名义,代理间接结算成员在中债登开立托管账户,并代理结算。被代理的间接结算成员可以通过语音(传真)查询系统获得自己账户的账务活动情况,不仅实现了账务处理功能,而且能让投资者及时知道并掌握自身资产变动的实际情况,以监督、制约代理人的代理行为。
    托管一般是指投资者将持有的委托给专门的托管机构或有托管职能的金融机构保管,并由其代为处理有关权益事务的行为。

  • 中国银行人民币结算代理托管账户开户收费标准

    10元/户。实际收费以中国当地分行为准,您可致电中行客服热线95566查询。
    以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。
    如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

  • 为什么结算代理人不能设立二级托管业务?

    在中国人民银行制定的《全国银行间市场交易管理办法》([2000]第2号)中明确规定:中央国债登记结算有限责任公司(简称中央结算公司)为中国人民银行指定的办理的登记、托管与结算机构。市场参与者应统一将其托管在中央结算公司。结算代理人不能办理二级托管是为了保证各结算成员持有的真实性,防止结算代理人挪用委托人的,避免日后发生纠纷,也使人民银行能更有效地监督结算代理人的行为。

  • 现券买卖的交易方式为什么结算方式为什么

    买卖又称现券交易,是指交易双方以约定的价格转让所有权的交易行为。这种交易表现为以为交易标的,一方出资金,一方出让,一次买断。交易所市场通过交易所的交易系统和中国证券登记结算有限责任公司的后台结算系统完成交易和结算。投资者通过券商进行交易和结算,在进行交易时,遵循“价格优先、时间优先”的原则,采用公开竞价的方式进行。
    银行间市场交易以询价方式进行,自主谈判,逐笔成交。进行现券交易,应订立书面形式的合同。合同应对交易日期、交易方向、品种、数量、交易价格或利率、账户与结算方式、交割金额及交割时间等要素做出明确的约定,其书面形式包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等。

  • 中国银行个人记账式如何查询交易

    1、可通过中行95566客服查询;
    2、中央结算公司的复核查询系统:您只需拨打400-666-5000、400-86-24365,即可进入复核查询系统,查询内容为过去12月内中央结算公司已收到并核查的任何一日(不含本营业日)的余额。查询时间:0时至17时(营业日)。
    以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。
    如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

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